Grens melding MOT bij contante betaling omhoog

De grens van de MOT (Meldingsplicht ongebruikelijke transacties) bij contante betalingen gaat van Euro 15.000,-- naar Euro 25.000,--. De meldingsplicht geldt ook voor handelaren in antiek van substantiële waarde, schepen, kunst en edelmetalen. Daarnaast is men gehouden melding te maken van transacties waarbij het vermoeden op witwassen bestaat.

Alleen de objectieve melding wordt dus opgetrokken, dat wil zeggen de statische verhoging naar Euro 25.000,--. Aan de subjectieve meldingsplicht wordt niets gewijzigd. U bent en blijft gehouden verdachte transacties te melden.

Aanleiding voor het optrekken van de waardegrens is de evaluatie van de wetswijziging van 2001. Gebleken is dat er van de 16.000 gemelde transacties slechts een zeer klein deel als verdacht gekenmerkt werd. Ook een kosten- en batenanalyse voor het in standhouden van de oorspronkelijke ondergrens heeft een rol in het standpunt van minister Zalm gespeeld.

Vanaf 1 augustus 2008 is de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme afgekort Wwft van kracht. Deze wet is gebaseerd op een Europese richtlijn en vervangt de WID/MOT. Voor het melden van ongebruikelijk transacties en of meer informatie over de meldplicht en de Wwft kunt u terecht bij FIU-Nederland .